施罗德交银理财：打造中国理财市场多资产配置先行者

编者按:

2019年5月，首批理财公司成立，意味着理财业务公司制改革正式拉开序幕。截至2023年末，已有32家理财公司获批，理财公司队伍的专业化、市场化、多元化、特色化水平进一步提升。

成立5年以来，理财公司坚持人民至上，回归本源，洁净起步，践行新发展理念，积极布局产品体系建设，丰富创新产品线，持续引导理财资金流向实体经济，理财业务取得了里程碑式的成就，开启了银行理财高质量发展的新篇章。

在理财公司成立5周年之际，南财理财通、21世纪经济报道联合发起“理财公司五周年发展特别报道”活动，回首理财业务发展的心路历程，探寻理财行业转型重构中的发展经验，展望理财公司未来发展的新方向。

近年来，受疫情、通胀、地缘政治等因素的扰动，全球资本市场经历了一定幅度的波动。如何在充满不确定性和复杂多变的市场中，为投资者提供绝对收益型解决方案，成为净值化时代背景下所有理财公司都在思考的问题。

施罗德交银理财在结合外方股东的国际实践和中国市场的本土经验后，给出了“打造多资产配置能力”的解决方案，引进施罗德投资集团在全球多资产配置、资产组合管理、风险管理等方面的专业经验和架构体系，通过科学地分配产品中不同资产的权重，追求创造风险调整后的稳健报酬。施罗德投资集团具有超过75年的多资产投资委托管理经验，配备了140多名投资专业人士遍布全球，截至2023年末管理的全球多资产单元规模超过2200亿美元，其丰富的多元资产投资能力将为施罗德交银理财提供支撑和参考。施罗德交银理财坚持在中国理财市场推动多元资产配置的发展，真正满足投资者追求低波稳健、分散风险、收益增强的需求，助力抵御市场波动，为投资者创造较为稳健的收益。

过去一段时间，国内各大资管机构已在“固收+”领域进行了积极的探索与尝试，但距离海外成熟意义上的“多元资产配置体系”仍有较大努力空间。作为国内首批合资理财公司之一，施罗德交银理财作为联系中西方投资文化的纽带，肩负着把国际先进多资产配置经验引入中国市场的使命，进一步丰富国内理财市场的产品与服务供给,满足投资者多元化服务需求。

基于此理念和愿景，施罗德交银理财在今年5月8日发行了自身多资产投资理念与实践的旗舰产品——“得源全球多资产稳健1年持有期私银尊享2401理财产品”，首发募集近4亿元。该产品通过自上而下做大类资产配置、自下而上挖掘境内外多元投资策略，来优化组合收益特征，也从多元视角挖掘兼顾收益性和分散化的投资机会，科学地构建多资产投资组合，旨在实现绝对收益的投资目标。

站在理财公司五周年的重要节点，施罗德交银理财深感荣幸能够成为理财行业发展的见证者、参与者与贡献者。过去五年，随着国内投资者进一步提升金融配置占比，实现家庭财富保值增值的需求日益增加，理财行业不断发展，推动理财产品和服务的多元化和特色化。

合资愿景:引资引智，共创多元资产新篇章

依托施罗德的资源禀赋，施罗德交银理财既继承了全球多资产投资方面的优秀基因和丰富经验，也与施罗德共享遍布全球的投资专家团队资源，发挥集团在投研、产品体系、风险管理和服务体系等方面优势，实现全球化视角布局，积极挖掘海内外资产投资机会，重点发展以多元化资产组合投资策略为基础的产品，力争为客户灵活捕捉收益机遇。

探索与实践:打造合资公司特色化产品体系

施罗德交银理财致力于构建特色化的产品货架，以满足客户多样化的理财需求。五大产品品牌——“得润、得源、得恒、得添、得鸿”系列旨在以“多元资产配置+主动管理能力”为核心，在债券和权益直接投资能力的基础上，融入FoF组合、REITs、另类资产、境外资产等多元化资产，形成丰富的投资策略，为投资者提供更为广泛和灵活的资产配置选择。应用“目标风险”的投资策略，在风险预算框架内追求收益，有助于在不确定的市场环境下控制回撤。同时，债券、多资产、股票、另类资产分团队管理，确保专业的人做专业的事，鼓励团队合作，合力捕捉跨市场的投资机遇。

在此产品品牌体系之下，施罗德交银理财逐渐培育出一批稳健、高达标率的明星产品，比如“得润固收1年封闭式”系列产品，截至2024年5月22日，该系列投资运作期满90天以上的产品，达标率高达93.75%。又如“得润安欣”系列，截至2024年5月22日，该系列到期产品100%达标兑付；运作期满1月以上的产品，100%达标。再如“得润安盈”系列，主要投资于境内外美元存款，截至2024年5月22日，运作满一个月后，该系列产品达标率100%。

在传承中发展，在守正中创新。对于理财产品创新实践，施罗德交银理财识变、应变、求变，紧密结合市场的动态变化与客户的实际需求，不断优化产品建设，积极探索新产品研发。一是构建多资产分析和多资产配置(GAAC)投研体系，整合多元资产投研能力、量化分析能力、资产配置精选能力，打造多元资产投资核心优势，同时结合风险预算配置模型及产品风险管理模型，为客户提供个性化可定制投资解决方案。二是创设发行QDII产品。施罗德交银理财已获得外汇管理局批复的QDII投资额度，并发行多只投资于海外美元存款策略的低波动QDII产品，进一步丰富了国内理财市场的产品货架，满足投资者不同类别的资产配置与财富增值需求。三是实现理财产品分份额功能，成为首个进行产品分份额的合资理财。分份额功能为渠道需求的多样化发展提供了基础，为未来拓展渠道业务打下坚实基础。

放眼未来:多元视角价值发展，合资优势全球配置

施罗德交银理财将积极发挥外资基因并注重与境内市场特征相结合，不仅深耕境内市场各类优质资产，更具备开阔的全球视野，积极寻求全球范围内的多元资产配置机会。施罗德交银理财重点发展全球范围内的多元资产主动管理能力及配置能力，形成有别于其他理财公司的投资定位，拓展丰富的全球多资产产品服务解决方案。

当下，中国养老金第三支柱顶层设计逐步完善，各类金融机构也在加快布局。施罗德交银理财稳健投资、注重长期价值、多资产配置的特点和品牌形象与养老需求有着天然的契合度。在养老投资管理当中，核心投研能力在于资产配置和多资产投资组合管理，而公司股东施罗德正是全球领先的多资产投资解决方案的提供者。未来，施罗德交银理财会充分借鉴施罗德投资集团在养老投资领域的全球实践经验，并借助交行对国内本土市场的深刻理解，推出更多符合中国居民个性化需求、鼓励长期养老投资的优质投资产品，通过多元化资产配置，有效分散投资组合风险，增强风险抵御能力，提高经风险调整的回报潜力，力争真正培育投资者“长期投资长期收益、价值投资创造价值、审慎投资合理回报”理念，满足客户多样化的养老需求。

云程发轫，万里可期。随着金融业进一步对外开放和居民财富不断积累，理财需求日益旺盛，中国资管市场规模和发展潜力巨大。作为合资理财公司，施罗德交银理财将结合中外方股东优势，延续施罗德投资集团“我们管理的不只是钱，更是许多家庭和个人的生活稳定与幸福”的观念，推出投资目标和风险相匹配的理财产品，追求风险调整后的稳定报酬，发挥合资优势配置全球，以满足国内广大理财投资者的多元化需求，助力投资人达到共同富裕的目标，致力于打造一家“拥有全球视野、注重长期价值、深受客户信赖”的一流理财公司，成为投资者的长期合作伙伴。

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